2017年银行从业资格《个人理财》模拟试题一(2)
标准答案：BDE
33.（）可以向中国证监会申请基金代销业务资格。
A、商业银行
B、证券公司
C、证券投资咨询公司
D、专业基金销售机构
E、银监会规定的其他机构
标准答案：ABCD
34.基金宣传材料可以采用的形式包括（）。
A、公开出版资料
B、宣传单、手册、信函
C、海报、户外广告
D、电视、电影、广播音像资料
E、互联网资料
标准答案：ABCDE
35.对违反《证券投资基金销售管理办法》规定从事基金销售活动的基金管理人员，中国证监会可以采取（）行政监管措施。
A、监管谈话
B、出具警示函
C、记入诚实档案
D、暂停履行职务
E、认定为不适宜担任相关职务者
标准答案：ABCDE
36.下列对投资基金销售业务描述正确的有（）。
A、未与基金管理人签订书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售
B、代销机构应将基金代销业务资格证明文件置备于基金网点的显著位置，经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售
C、基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务
D、基金管理人应审查、检查代销机构使用的宣传材料，并对材料内容负责
E、代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由基金管理人对账户内的资金进行监督
标准答案：ACD
37.按照投资基金业务规范，基金管理人、代销机构应（）。
A、建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员培训制度
B、建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度
C、建立档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和其他相关资料至少20年
D、按法律法规和合同约定办理基金份额的收购和赎回，不得擅自停止办理基金份额的发售或者拒绝投资人的申购、赎回
E、按照基金合同的约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用，未经招募说明书公告，不得对不同的投资者适用相同的费率
标准答案：ABD
38.《证券投资基金销售管理办法》规定，对基金管理人、代销机构有（）情形之一的，中国证监会应依照法律法规有关规定进行行政处罚;涉嫌犯罪的，移交司法机关，追究其刑事责任。
A、采取抽奖或者送实物的方式销售基金
B、募集期间对认购费打折
C、在基金宣传材料上登载第三方专业机构的评价结果
D、以高于成本的销售费率销售基金
E、承诺利用基金进行利益输送
标准答案：ABE
39.（）属于资本项目外汇账户。
A、外国投资者投资专用账户
B、特殊目的公司专用账户
C、投资并购专用账户
D、外汇结算账户
E、外汇储蓄联名账户
标准答案：ABC
40.个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是（）。
A、本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理
B、个人与其直系亲属账户间资金划转，凭双方身份证件办理
C、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇
D、个人外汇提取现钞当日累计等值1万元美元以下的，可以在银行直接办理
E、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理
标准答案：AD
41.保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有（）行为。
A、隐瞒与保险合同有关的重要情况
B、一本机构名义进行保险产品宣传
C、阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务
D、承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益
E、利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同
标准答案：ABCDE
42.保险代理机构应当建立完整规范的业务档案，其内容包括（）。
A、投保人姓名
B、被代理保险公司名称和代理险种
C、保险费代收时间
D、保险金的代领时间
E、保险代理手续费金额和收取时间
标准答案：ABCE
43.保险代理机构在开展代理业务过程中，欺骗保险公司、投保人、被保险人或者受益人的行为包括（）。
A、泄露在经营过程中知悉的被代理保险公司的业务、财产状况
B、以本机构名义销售保险产品
C、挪用保险费
D、代领保险赔偿
E、隐藏于保险合同有关的重要情况
标准答案：ABCE
44.按照保险机构管理规定，保险代理机构及其分支机构（）。
A、不得与非法从事保险业务或者保险中介业务的机构或者个人发生代理业务往来
B、不得代替投保人签订保险合同
C、应当妥善保管业务档案，保险期限自保险代理关系建立之日起计算，不得少于10年
D、开设独立的代收保险费账户，不得坐扣保险代理手续费
E、应接受被代理保险公司对其委托业务的指导、监督、核查
标准答案：ABDE
45.根据《个人所得税法》规定，应纳入个人所得税的所得包括（）。
A、劳务报酬所得
B、稿酬所得
C、特许权行使费所得
D、国家发行金融债券利息所得
E、财产租赁、转让所得
答案要点： 标准答案：ABCE
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1、错
2、对
标准答案：错
2.商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，不留备付金。（）
1、错
2、对
标准答案：错
3.对个人储蓄存款，商业银行在任何情况下都应拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划。（）
1、错
2、对
标准答案：错
4.反洗钱法规定金融机构应履行反洗钱义务包括设立监测分析中心，接收、分析、保存大额交易和可以交易记录。（）
1、错
2、对
标准答案：错
5.与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现钞汇款、票据兑付、现钞兑换时，金融机构应对客户身份证件或其他证明文件进行登记和核对。（）